こんにちは、
フリーランス主婦のさだちかです。
フリーランスとして働いていると、避けて通れないのが「確定申告」。特に、節税メリットの大きい青色申告に挑戦したい人も多いのではないでしょうか？
とはいえ、
「確定申告って難しそう…」
「青色申告って帳簿をつけないといけないんでしょ？」
と不安に思っている方も多いはず。
そこで今回は、私が実際に「マネーフォワードクラウド確定申告」を使って青色申告をしてみた感想を詳しくお伝えします！
✔ 確定申告の基礎知識
✔ 白色申告と青色申告の違い
✔ フリーランスにマネーフォワードクラウドが便利な理由
✔ マネーフォワードクラウド確定申告を最大限活用するコツ
まで、わかりやすく解説していきます。
▼ 今なら無料で試せるので、気になる方はチェック！
自動化で80％以上の時間削減 マネーフォワード クラウド確定申告
確定申告とは？フリーランスが必ず知っておくべき基礎知識
確定申告とは、1年間の所得（売上－経費）を計算し、税務署に申告・納税する手続き のことです。
会社員の場合は、勤務先が給与から税金を天引きし、年末調整で精算してくれるため、基本的に確定申告の必要はありません。しかし、フリーランスや個人事業主は自分で税額を計算し、確定申告を行う必要があります。
フリーランスが確定申告をしないとどうなる？
確定申告をしない、または期限に遅れると、以下のようなペナルティが発生する可能性があります。
無申告加算税（最大20%）
確定申告を怠ると、納めるべき税額に対して 最大20% の「無申告加算税」が課されることがあります。これは「期限内に申告しなかったペナルティ」として発生します。
延滞税（年利最大14.6%）
申告期限を過ぎてしまうと、「延滞税」が発生します。これは 申告が遅れた日数分、本来納めるべき税額に対して加算される利息のようなものです。遅れれば遅れるほど負担が増えるため、早めの申告が重要です。
青色申告の取消し（最大65万円の控除が受けられなくなる）
青色申告を選択している場合、期限内に申告しないと 青色申告の特典（最大65万円の控除） が受けられなくなる可能性があります。これにより、節税のメリットが大きく減少します。
💡 結論：フリーランスは確定申告を絶対に忘れてはいけない！
申告漏れや遅延は 税負担の増加 につながるため、スケジュールを確認し、余裕を持って申告準備を進めましょう。
確定申告が必要な人
以下に該当する人は、確定申告を必ず行う必要があります。
確定申告が必要な人
✔ 年間の所得が48万円以上の人
基礎控除として 48万円 が認められています。つまり、年間の所得（売上から経費を引いた金額）が 48万円を超える 場合、確定申告が必要になります。
✔ 副業の収入が年間20万円以上の人（給与所得者）
会社員として給与をもらっている人でも、副業収入（雑所得）が年間20万円を超える場合 は、確定申告をする必要があります。例えば、ブログの広告収入やハンドメイド販売などがこれに該当します。
✔ 個人事業主・フリーランスの人（売上の有無にかかわらず基本的に必要）
個人事業主やフリーランスは、基本的に確定申告が必要です。たとえ売上が少なくても、所得が基礎控除を超える場合は申告しなければなりません。
申告しないと延滞税やペナルティが発生する可能性があるため、忘れずに手続きを行いましょう！
確定申告の期限を確認しよう！
✅ 確定申告の期間： 毎年2月16日～3月15日（年によって1日ずれがあったりするので要確認）
✅ 期限を過ぎるとペナルティが発生！
確定申告の準備は 1月～2月上旬 に進めておくのがおすすめ。ギリギリになると書類の準備や税務署の混雑で焦ることになるため、早めに対応しましょう！
▼国税庁の確定申告ページはこちら
https://www.nta.go.jp/taxes/shiraberu/shinkoku/kakutei.htm
白色申告と青色申告の違いとは？どちらを選ぶべき？
確定申告には、「白色申告」と「青色申告」の2種類があります。
| 白色申告 | 青色申告（10万円控除） | 青色申告（55万円・65万円控除） | |
|---|---|---|---|
| 帳簿の種類 | 簡単な帳簿（単式簿記） | 簡易簿記（単式簿記） | 複式簿記（貸借対照表の作成が必要） |
| 控除額 | なし | 10万円 | 55万円（e-Taxなら65万円） |
| 手間 | 少ない | やや負担あり | 帳簿作成の手間が多い |
| 節税効果 | 低い | 中程度 | 高い |
💡 フリーランスが選ぶなら？
✔ とにかく簡単に済ませたい → 白色申告
✔ 少しの手間で控除を受けたい → 10万円控除の青色申告
✔ 最大限の節税をしたい → 65万円控除の青色申告（※e-Tax必須）
フリーランスとして長く働くなら、節税メリットが大きい青色申告がおすすめ！
💡 青色申告をするには？
→ 事前に税務署へ「開業届」と「青色申告承認申請書」を提出する必要があります。
▼私が開業届を出した時の経験をまとめたブログはこちら
https://sadachikablog.com/kaigyo/
青色申告を簡単にするなら「マネーフォワードクラウド確定申告」がおすすめ！
青色申告は最大限の節税ができるというメリットがあります。
一方で、帳簿作成や仕分け作業の負担が増えるのがデメリットです。
そんな面倒な確定申告を効率化するために、多くのフリーランスに選ばれているのが 「マネーフォワードクラウド確定申告」 です！
このサービスを活用すると、確定申告の作業がグッと楽になります。例えば、こんな機能が便利です。
✔ 銀行口座やクレジットカードと連携してデータを自動取得
✔ AIが仕分けをサポートして帳簿作成をラクに
✔ e-Tax（電子申告）にも対応 しているので郵送不要
▼【無料で試すならコチラ】確定申告の時間が80%削減できます！
自動化で80％以上の時間削減 マネーフォワード クラウド確定申告
マネーフォワードクラウド確定申告を最大限活用するコツ
マネーフォワードクラウド確定申告は非常に便利なツールですが、より効率的に活用するための 「ちょっとしたコツ」 があります。実際に使ってみて、「これをやっておけばさらに楽だった！」と思ったポイントを紹介します！
▼【無料で試すならコチラ】確定申告の時間が80%削減できます！
自動化で80％以上の時間削減 マネーフォワード クラウド確定申告
事業用の銀行口座・クレジットカードを作っておく
マネーフォワードクラウド確定申告は、銀行口座やクレジットカードと連携することで取引を自動で取り込めます。しかし、 プライベートと事業用のお金が混ざっていると、どれが経費か判断するのが面倒！
💡 おすすめの対策
✔ フリーランスになったら、すぐに事業用の口座・カードを作る！
✔ プライベートと事業用の支払いを完全に分ける！
私自身、2024年の途中から事業用の口座を作ったのですが、それ以前の取引は 目視でひとつずつ経費を探して仕分ける必要があり、かなり大変でした💦
最初から分けておけば、仕分け作業が ほぼ自動化 できるのでぜひ事業用口座・カードを作るのがおすすめです！
自動仕分けのルールを設定する
マネーフォワードクラウド確定申告には 「自動仕分けルール」 という機能があり、これを活用するとさらに便利です！
例えば、
✅ 「毎月の家賃支払いは地代家賃」
✅ 「Amazonでの購入は消耗品費」
✅ 「携帯料金は通信費」
このようにルールを作っておくと、同じ取引が発生した際に 自動で仕分けしてくれる ようになります。
💡 設定のコツ
✔ まずは「よく発生する取引」をリストアップ
✔ 過去の仕分けをもとにルールを作成
✔ ルールを定期的に見直して最適化
私は最初はこの機能を使わずにひとつひとつ頑張っていました。しかし途中から設定したら 仕分けの手間が半分以下に！
特に 同じ経費が何度も発生する人は、ぜひ自動仕分けルールを活用してみてください。
e-Tax（電子申告）を活用する
青色申告で 最大65万円の控除 を受けるには e-Taxで申告する 必要があります。
💡 e-Taxを使うメリット
✔ 青色申告の控除額が増える（55万円→65万円）
✔ 税務署に行かなくてOK！（オンラインで完結）
✔ 郵送の手間やミスが減る
e-Taxなら チェック機能があるのでミスを防げるし、税務署に行く手間もなし！
マネーフォワードクラウド確定申告なら、e-Taxにも対応しているので、控除を最大限活用しましょう！
確定申告の準備を毎月コツコツ進める
確定申告が大変になる最大の原因は 「ギリギリになって焦ること」 です💦
私も「年末にまとめてやろう！」と思っていたのですが… 領収書がどこにあるか分からない！ ・この取引、何に使ったんだっけ？と大混乱。
💡 確定申告をラクにするための習慣
✅ 毎月末に「1ヶ月分の取引を確認」する時間を作る
✅ 領収書やレシートは スマホで撮影して保存 しておく
✅ クラウドストレージ（Google Driveなど）に領収書をまとめる
さらに、マネーフォワードクラウド確定申告には レシートをスマホで撮影してデータ化する機能 もあるので、領収書の整理もラクになります！
簿記3級の知識はあった方が良い！
マネーフォワードクラウド確定申告はとても便利ですが、完全に 「何も知らなくてもOK！」 というわけではありません。
特に、以下のような場面では 簿記の基礎知識があるとスムーズに進められます。
実際に「簿記の知識が必要だな」と感じた場面
★「この経費、どの勘定科目にすればいい？」 → 交際費？雑費？迷うこともある
★「家事按分の計算ってどうするの？」 → 例えば、自宅のWi-Fi代の一部を経費にする場合、どれくらい按分できるのか考える必要あり
★売上の計上タイミングは？」 → 請求書発行時？入金時？ルールを知っておくと迷わない
私は完全な初心者ではなく、簿記3級レベルの知識はあったので、なんとかスムーズに進められました。しかし、まったくの初心者だと、最初は「これで合ってるの？」と不安になるかもしれません。
💡 最低限の簿記知識を身につけるなら？
✔ YouTubeで「簿記3級 基礎知識」などを学ぶ
✔ マネーフォワードクラウドのヘルプページを活用する
✔ 簡単な簿記入門書を1冊読む
完全なゼロ知識でもマネーフォワードクラウドを使うことはできますが、簿記の基礎を知っておくと、さらにスムーズに確定申告ができます！
難しい場合は「記帳代行」に依頼するのもアリ！
確定申告は「自分でやる派」と「プロに任せる派」に分かれると思います。
私は今回、自分でやってみましたが、もし経費が多かったり仕分けが複雑だったりしたら、プロに依頼するのも選択肢だと思いました。
記帳代行を使うメリット
★経理のプロが正確に処理してくれる → 仕分けのミスがなくなる
★自分の時間を節約できる → 仕事に集中できる
★確定申告のストレスが減る → 間違いを気にしなくて済む
例えば、
✔ 経費の種類が多い人（仕分けが多くて大変）
✔ 本業が忙しく、確定申告に時間をかけたくない人
✔ 税務の知識がなく、間違いが不安な人
は、記帳代行を利用することで確定申告の負担が激減します。
（ちなみに、記帳代行の費用は経費として計上可能！）
「自分でやる時間 vs. 記帳代行のコスト」を天秤にかけて、どちらが自分に合っているか考えてみるのがおすすめです。
記帳代行を依頼する際にも、マネーフォワードクラウド確定申告があると便利◎
自分の売り上げや経費をいちいち報告しなくても、データ連携さえしておけばあとは仕分けを依頼するだけでOKです！
まとめ｜マネーフォワードクラウドで確定申告をラクにしよう！
✔ クレジットカード・銀行口座と連携すれば、手入力の手間が大幅削減！
✔ 簿記3級レベルの知識があると、さらにスムーズに申告できる！
✔ 難しい場合は記帳代行を利用して、時間を有効活用するのもアリ！
▼無料で試すならこちらをタップ
自動化で80％以上の時間削減 マネーフォワード クラウド確定申告
Comment